老王小说

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第2章（第1页）

所谓洗钱，就是对犯罪所得进行处理并掩盖其非法来源，以期将犯罪所得用于合法或非法活动。

犯罪活动产生巨额收益后，犯罪分子或集团必须通过某种途径使用这笔资金，但又不能引起外界的注意，所以往往通过掩饰资金来源、改变资金形态、将资金转移至不易引起外界注意的地点来实现这一意图。

产生洗钱行为的犯罪——例如上游犯罪——包括非法销售武器，贩卖毒品，走私违禁品及其他有组织的犯罪活动、挪用公款、内幕交易、行贿受贿和网络欺诈等等。

叶知理打开电脑，输入密码登陆银行内部，调取出近期几笔大额转账记录，同时掏出钥匙打开办公桌抽屉，取出一沓厚厚的文件。

此刻的他一改方才困倦颓废的模样，双目聚精会神地盯着屏幕，浑身肌肉紧绷，右手食指敏捷地敲击键盘，发出清脆的声响，左手不时用钢笔在文件上划出一两个圈，思维高度集中，仿佛一壶即将烧开的茶水。

深秋之后的这段时间，是不少国家的财年末期，各种汇入汇出、资金结算频繁，不少犯罪集团也蠢蠢欲动，试图将非法资金的转移隐藏在银行系统每日数以万计的转账汇款中。

到了十一月、十二月更是工作量飙升，外加数不清的内部会议、外部会议、行业沟通会议、国际合作会议，忙到四脚朝天，恨不能一天二十四小时驻扎在办公室里。

普通人遇到这种工作强度怕是吃不消撑不住，但叶知理不一样，他专门买了个睡袋和行军床放在银行一间空置的办公室里。

訾衍知道后惊得哇哇叫：“可不可以不要带头内卷，我还要正常上下班享受人生！”

叶知理面无表情地回应：“如果我正常上下班享受人生，很多人就无法正常地享受他们的人生了。”

一个国家或地区一旦反洗钱不利，成为洗钱天堂后就会吸引犯罪分子进行犯罪，因为洗钱容易自然会提高犯罪活动的收益。

洗钱是保持犯罪盈利的重要因素，也是毒品犯罪、走私犯罪和其他刑事犯罪滋生的幕后推手。

对合法金融服务企业而言，货币兑换和汇款是犯罪集团进行洗钱最常用的方法，极为难防，是金融行业从业者一直以来头疼的问题。

叶知理放下手中的笔，握了几个小时，关节都僵硬了。

他将目光从电脑前移开，双手揉捏眉心和太阳穴，抬头撇一眼时钟，几个小时一晃而过，不知不觉间已经下午一点。

腹中完全没有饥饿感，午饭干脆也省了吧，吃东西好浪费时间。

正这么想着，桌上的电话突然响起，叮叮叮一串急促的铃声。

叶知理抬手接起，职业化地开口：“请问哪位？”

听筒那头传来前台小姑娘的声音：“门口有一位先生说要找您，他有您的名片，我们暂时将他安排在贵宾室。”

叶知理点点头，心道可能是哪位没有预约的客户，开口回答：“我马上过去。”

伸手从椅背取下外套，披在身上。

大步迈过走廊，柔软的地毯吸去一切脚步声，他来到贵宾室前，深吸口气按下门把手。

门打开的那一刻，里面坐着的人转过头来，叶知理一眼瞧见那件沾着咖啡渍的浅色风衣，不由一愣。

对方露出微笑，客客气气道：“叶先生好。”